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秒杀贾跃亭!71岁老太欠债20亿玩失踪,看完我惊呆了
  
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郑和岛

从银行借钱很难,更不用说谎言了。

但是有些人不仅是作弊,数量也不小,1.26亿元。

这是一个很大的惊喜,出现在河南洛阳洛阳案判决中,于7月23日宣布。

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判决书显示,2014年7月至12月,艾友泽等人以河南哈迪进出口有限公司为名,实际上由艾友泽控制,伪造虚假出口贸易合同、报关材料、财务报表、审计报告等材料,骗取洛阳银行贷款1.26亿元。

银行的钱被欺骗了吗?今天我们谈到犯罪团伙是如何做到这一点的。

01、银行职员辞职创业,拉七旬老母为其顶包

艾尤泽原本是一名银行员工,后来辞职并与母亲陈昌勤创业。

2017年,福建省公布了一份老赖名单,高居71岁的妻子陈长琴。

没错,这是本案的主角艾泽泽的母亲。

陈昌琴欠多少钱? 8.1亿,这是法院以其名义拍卖房地产和商店后的差距。如果添加许多未经证实的案例,其欠钱总额可能高达20亿!

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70多岁的老太太能花多少钱?陈昌勤是一个“背锅人”,不是为了自己而是为了他的儿子而是为了自己而借钱。

据媒体报道,陈长勤抵押银行的银行贷款艾尤泽。当艾泽泽失踪时,陈长勤成为第一个负责巨额贷款的人。说白了,就是给儿子顶包的。

02、骗贷1.26亿,骗担保资金2亿元

根据判决,河南哈迪进出口有限公司由艾友泽于2012年7月创立,出资2万元通过代办公司的中介所收购。

虽然公司名称中有“进出口”一词,但公司从未开展过进出口贸易业务,而公司的具体工作是贷款平台。

2014年10月,艾友泽指示被告人洪茂刚,吴某勤,张某华,王某淼根据不同的分工,以河南哈迪进出口有限公司的名义开始欺诈性贷款。

Aiyouze和他的欺诈团体是怎么说谎的?

一个“假”字出现在世界各地,一切申请贷款的材料都是假的。

1、假合同

艾友泽利用其实际控制的进出口贸易公司伪造了一份虚假的出口贸易合同,并指示被告洪茂刚专门联系洛阳银行贷款。

2、假报关资料:假发票、假提运单、假报关单

在谢江流和林某家,提供了虚假的申报材料,然后洪茂刚,张慕华,梁汉宇向银行提交了虚假合同,发票,提单,报关单等信息,梁汉禄解释了国际交易到洛阳银行的员工。破天。

3、假财务报表、假审计报告

在授信期间,吴默琴,张某华,王某某等人伪造虚假财务报表,虚假审计报告等信息。

4、骗取2亿抵押物为贷款提供担保

在洛阳银行要求追加抵押品的情况下,爱有泽,洪某刚等人隐瞒真相,以借款融资为诱饵,诈骗福建竹子世界公司提供担保(评估价值人民币元),为贷款提供担保。

5、伪造七国签订的货物销售合同

艾友泽指示被告人洪莫刚,吴某勤,张某华,王某淼与洛阳银行签订河南哈迪进出口有限公司合同,与美国,法国,美国等七个国家签订合同。王国。销售合同,购销发票,装运提单,报关单等相关销售商品后,中国进出口信用保险公司(简称中信保险公司)出具的出口信用保险单据也提供。

最后,洛阳银行将美元分四笔结汇为人民币将.37元贷款发放至河南哈迪进出口有限公司贷款账户。

贷款到达后,艾友泽等中信保险公司在线系统检查了外国客户的支付方式,使中信保险公司免除担保责任。

吴某勤利用网上银行远程控制贷款偿还其他人的贷款和其他银行贷款,转账到联营账户等。贷款无任何资金用于所谓的“国际进出口贸易”。

03、该来的总会来!

在一审判决中,根据四被告人的犯罪事实,犯罪的性质,对社会的情节和伤害程度,以及认罪和认罪的态度:

被告洪某刚被判欺诈性贷款,被判处有期徒刑三年零六个月,并处罚金人民币15万元;

被告吴某钦被判欺诈贷款罪,判处有期徒刑三年零六个月,并处罚金人民币15万元;

被告人张某华被判诈骗罪,判处有期徒刑两年零六个月,并处罚金十万元;

被告人王某因诈骗罪被判有期徒刑两年,缓刑三年,并处罚金人民币6万元。

然而,洪茂刚,吴某勤和张某华拒绝接受上诉。

最后,二审法院判刑:

洪某刚犯下诈骗罪,判处有期徒刑六年,并处罚金十五万元;

吴某钦被判欺诈性贷款,被判处五年徒刑,并处罚金15万元;

张某华被判欺诈贷款罪,判处有期徒刑三年零六个月,并处罚金十万元;

在原审中,被告人王某因欺诈性获得贷款罪被判处有期徒刑三年,并处罚金人民币6万元。

员工已明确澄清了这种关系,但法院认为,原判决认定事实清楚,证据确实充分,证据准确。在这种情况下,被告在刑事案件中特别严重。判刑很轻,应予以纠正。结果,第二次审判更加严重。

04、结语

在前委员会中,陈昌勤被列入六次不值得信赖的执法者名单。在许多银行,有大量资金,但这些信息银行没有发现他们何时进行调查,但也敢出借巨额资金?

这是骗局的伎俩吗?或者银行是否因遗漏而被批准?谁说清楚了。

走自己的路,花别人的钱,这样的人生不要太爽。但所有违法的行为都是要付出代价的,没有例外!

参考资料:

1,《他2万买下皮包公司,骗洛阳银行1.26亿贷款,七旬老母欠款8亿》金融世界周刊

2.《震惊!这家银行竟被一个两万元的小公司骗贷1亿多》中国基金新闻

3.《秒杀贾跃亭!71岁老太欠钱8亿玩失踪,背后的原因竟然是》金融街侦探

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